Un home de 43 anys ha sigut detingut per adquirir un cotxe mitjançant un préstec de 27.900 euros a nom d’una altra persona. Per a aconseguir-ho, presumptament va falsificar documentació i va obrir sis comptes bancaris associades a la identitat de la víctima, amb les quals va articular el finançament i diversos tràmits. La investigació li atribuïx estafa, usurpació d’identitat i falsedat documental, i ho relaciona amb víctimes a les províncies d’Alacant, Barcelona, Madrid i Sevilla.
El cas es va iniciar amb la denúncia d’una dona que va transferir 987 euros després de rebre un missatge del conegut estafe del ‘fill en dificultats’. La víctima va creure que el seu fill necessitava diners de manera urgent, però en enviar-li el justificant al número que usa habitualment, est li va confirmar que no havia demanat res. A partir d’eixe ingrés, els agents van identificar al titular del compte receptor, el van vincular amb un número de telèfon i van encadenar eixa pista amb operacions de major importància.
Com funciona l’estafa del ‘fill en dificultats’
Este engany sol explotar la urgència i el canvi de número de telèfon per a pressionar a la víctima a fer una transferència immediata. En este mateix marc, els investigadors van detectar un altre intent contra una dona que no va arribar a consumar-se perquè abans de pagar va contactar amb la seua filla i va comprovar que no necessitava ajuda. La reacció ràpida i la verificació directa amb el familiar van tallar la maniobra.
A partir de la identificació del titular del compte, els agents van connectar al mateix individu amb l’obertura fraudulenta de sis comptes bancaris amb documentació falsificada a nom d’un home al qual li van carregar el préstec amb el qual es va comprar el vehicle. L’ús de diversos comptes permet moure els diners i completar tràmits sense alçar sospites immediates, reforçant l’ocultació de la identitat real del beneficiari. En paral·lel, els investigadors li atribuïxen la suplantació d’una altra víctima a Sevilla per a contractar dos préstecs bancaris d’uns 37.000 i 22.000 euros i la contractació de cinc línies telefòniques, a més del registre d’un vehicle en la DGT al seu nom sense el seu consentiment.
Rastre en diverses províncies
El patró detectat es repetix: captació inicial de fons amb enganys de baixa quantia, obtenció de dades personals i ús de documentació falsificada per a obrir comptes i sol·licitar productes financers a nom de tercers. La conseqüència directa per a les víctimes és quedar associades a deutes i contractes que no han firmat, amb reclamacions i gestions per a revertir préstecs, línies i matriculacions que mai van autoritzar. En molts casos, el primer indici que han sigut suplantades apareix quan reben càrrecs o notificacions de servicis que desconeixen.
El detingut, que al costat d’altres investigats comptava amb coneixements sobre tràmits de compravenda de vehicles, va ser posat a la disposició del jutjat de guàrdia d’Alacant. Segons la investigació, la seua activitat hauria combinat l’estafa del ‘fill en dificultats’ amb la suplantació d’identitat i la falsificació documental per a accedir a finançament, béns i servicis a costa de tercers, deixant un rastre que abasta Alacant, Barcelona, Madrid i Sevilla.
