La Guàrdia Civil ha identificat a quatre persones residents a la província de Cadis com a presumptes autors d’una estafa bancària comesa per mitjans telemàtics a una dona de València, a la qual van aconseguir sostraure més de 25.000 euros mitjançant cinc transferències després de fer-se passar per telèfon per personal de seguretat del seu banc.
Segons la investigació, l’estafa va començar quan la víctima va detectar moviments irregulars en el seu compte en revisar la seua aplicació de banca en línia. En veure càrrecs que no reconeixia, va decidir contrastar la informació amb un familiar que figurava com apoderat en el mateix compte, una figura que permet operar en nom del titular i gestionar els seus diners.
Este familiar li va explicar que eixa mateixa vesprada havia rebut un SMS que semblava procedir de l’entitat financera. En el missatge s’advertia d’una suposada operació no autoritzada per un import de 15.000 euros i es facilitava un número de telèfon al qual suposadament calia cridar per a comunicar la incidència i evitar el càrrec.
En marcar eixe telèfon, el familiar va ser atés per diverses persones que es van identificar com a integrants del departament de seguretat del banc. Els interlocutors van utilitzar una locució telefònica idèntica a la qual empra l’entitat de manera oficial i van demostrar conéixer tant el contingut del SMS com la xifra concreta de la suposada operació de 15.000 euros. Estos elements van reforçar l’aparença de legitimitat i van generar una falsa sensació de confiança, la qual cosa va reduir la sospita de què poguera tractar-se d’un frau.
Estafa mitjançant suplantació de la seguretat del banc
Aprofitant eixa confiança, els estafadors van demanar a la víctima les seues credencials completes d’accés a la banca en línia, amb l’argument que així podrien cancel·lar l’operació no autoritzada i bloquejar possibles moviments fraudulents. La dona, convençuda que parlava amb personal real del banc i preocupada per l’elevada quantitat assenyalada en el SMS, va facilitar les seues dades d’accés.
Amb les claus en el seu poder, els presumptes autors van accedir directament al compte bancari de l’afectada i van dur a terme cinc transferències seguides per un import global superior a 25.000 euros. Estes operacions es van executar aprofitant el marge de temps en el qual la víctima encara creia estar resolent un problema de seguretat, la qual cosa va permetre moure ràpidament els diners sense alçar sospites immediates.
Després d’adonar-se del perjuí econòmic i comprovar que no es tractava d’una gestió real de l’entitat financera, la dona va presentar denúncia a través de la Seu Electrònica de la Guàrdia Civil, utilitzant el sistema ON-XARXA (Oficina Nacional de Recepció Electrònica de Denúncies). Esta via telemàtica permet tramitar denúncies relacionades amb delictes comesos per internet o mitjançant recursos tecnològics.
A partir d’eixa denúncia, l’equip de la Cibercomandancia va iniciar diligències per a esclarir els fets. La investigació es va centrar en dos fronts principals: d’una banda, l’anàlisi de totes les comunicacions mantingudes amb els presumptes estafadors, incloent-hi crides i missatges associats al número facilitat en el SMS; per un altre, el rastreig del flux dels diners sostrets mitjançant el seguiment de les transferències realitzades des del compte de la víctima.
Gràcies a este treball, els agents han aconseguit identificar a quatre persones domiciliades a la província de Cadis com a presumptes responsables de l’estafa. Les diligències practicades i els investigats han sigut posats a la disposició de l’autoritat judicial, que serà l’encarregada de continuar el procés per a depurar possibles responsabilitats penals derivades d’estos fets.
