La Guàrdia Civil ha desarticulat una organització criminal especialitzada en estafes bancàries amb SMS fraudulents, amb 13 detinguts i una base de dades amb informació personal i bancària d’uns 500.000 ciutadans, després de registres en Madrid i en la província de València.
Segons ha informat este dimecres la Direcció General de la Guàrdia Civil, l’operació, anomenada Fragmenta, ha inclòs detencions i registres a Madrid, Palma de Mallorca, València i Toledo.
La investigació va començar en 2024 arran de la denúncia d’una víctima que va perdre quasi 30.000 euros després de rebre una falsa comunicació bancària. A partir d’esta denúncia, els agents han relacionat eixe cas amb altres similars i han destapat un entramat criminal, segons subratllen, ‘perfectament estructurat’ que operava en diferents punts del territori espanyol.
Durant les diligències, els investigadors han identificat 18 presumptes integrants de la xarxa, 10 hòmens i 8 dones, d’entre 23 i 43 anys. D’estes 18 persones, 13 han sigut detingudes i 5 estan investigades però sense detenció.
Com funcionava l’estafa bancària
Els estafadors enviaven de manera massiva missatges SMS que semblaven procedir d’entitats bancàries conegudes. L’objectiu era que les víctimes feren clic en enllaços que les dirigien a pàgines web fraudulentes, dissenyades per a imitar la banca electrònica real.
En estes webs falses, els clients confiats introduïen les seues claus i credencials d’accés. Amb eixa informació, els suposats delinqüents donaven un pas més: telefonaven a les víctimes fent-se passar per empleats del seu banc.
En eixa telefonada, segons descriu la Guàrdia Civil, aconseguien els codis de verificació necessaris per a completar transferències i altres operacions, aprofitant que la víctima pensava que parlava amb personal legítim de la seua entitat.
Una vegada controlaven els comptes bancaris, els membres de la xarxa realitzaven transferències amb el saldo disponible. A més, sol·licitaven préstecs preconcedits i altres productes financers a nom de les víctimes, la qual cosa multiplicava el perjuí econòmic patit.
Per a ocultar encara més el rastre, distribuïen els fons entre nombrosos comptes bancaris. D’esta manera, segons detalla l’institut armat, buscaven dificultar el seguiment dels diners i blanquejar els beneficis obtinguts il·lícitament.
Un entramat tecnològic complex i registrs a València
La Guàrdia Civil assenyala que la investigació ha sigut especialment complexa per diverses raons. Entre elles, l’ús d’identitats falses, l’obertura de comptes a través de terceres persones, les transferències immediates entre entitats diferents i una infraestructura tecnològica distribuïda en diversos països.
En la fase final de l’operació Fragmenta, els agents han practicat tres registres domiciliaris: dos en la província de València i un a Madrid. En estos registres han intervingut telèfons mòbils, equips informàtics, diversos dispositius electrònics, documentació i diners en efectiu relacionats amb l’activitat delictiva.
Entre el material confiscat destaca una base de dades amb informació personal i bancària d’unes 500.000 persones. L’anàlisi d’esta documentació ha permés identificar, de moment, prop de 2.000 possibles víctimes, encara que la investigació continua oberta i la Guàrdia Civil no descarta que apareguen nous afectats.
Recomanacions per a evitar caure en estes estafes
La Guàrdia Civil recorda que les entitats bancàries ‘mai sol·liciten per telèfon, SMS o correu electrònic les claus d’accés, contrasenyes o codis de verificació’ dels seus clients.
Davant de qualsevol comunicació sospitosa, l’institut armat recomana no facilitar dades personals ni bancaris. Aconsella també accedir a la banca electrònica sempre a través dels canals oficials de l’entitat i, en cas de dubte, contactar directament amb el banc per a comprovar l’origen del missatge.
La investigació l’han desenvolupada l’Equip de Delictes Telemàtics (EDITE) i l’Equip @ de la Comandància de la Guàrdia Civil de Castelló, especialitzats en ciberdelinqüència i estafes relacionades amb les noves tecnologies.
