Una dona de 51 anys veïna de Torrent ha sigut detinguda com a sospitosa d’haver estafat més d’1,3 milions d’euros al seu cercle d’amistats amb falses inversions en borsa entre 2022 i 2024.
Segons ha informat la Policia Nacional en un comunicat, nou persones han transferit grans quantitats de diners a la detinguda, convençudes que participaven en operacions molt rendibles. Una de les víctimes ha arribat a enviar fins a 875.000 euros a un compte bancari de Bèlgica.
La investigació ha atribuït a la dona delictes d’estafa, falsificació de documents i usurpació d’estat civil. La sospitosa s’ha fet passar per un alt directiu d’una multinacional per a guanyar credibilitat davant les víctimes i convéncer-les que participaven en importants inversions internacionals.
La Policia ha detallat que la recerca va començar a mitjan juliol, arran d’una denúncia per una estafa de 875.000 euros comesa mitjançant transferències a un compte belga des de 2004. A partir d’esta primera denúncia, els agents han localitzat altres perjudicats fins a sumar nou víctimes i un import total estafat superior a 1,3 milions d’euros.
Els investigadors han conclòs que els diners transferits no s’han destinat a cap inversió real. Una part servia per a retornar quantitats a altres afectats quan reclamaven els seus diners i una altra part finançava el nivell de vida de la detinguda, que es mostrava en xarxes socials al costat d’empresaris i persones conegudes.
Segons el relat policial, la dona va donar d’alta un compte de correu electrònic utilitzant les dades d’un conegut alt directiu d’una multinacional espanyola. Des d’esta adreça mantenia converses amb les víctimes per a fer-los creure que col·laboraven en inversions de gran envergadura als Estats Units.
A més, hauria falsificat segells d’entrada de l’Agència Valenciana Tributària i hauria simulat la firma d’un dels perjudicats. Amb este document pretenia justificar davant l’entitat bancària belga l’entrada de grans quantitats de diners i evitar així el bloqueig del compte en no poder acreditar-ne l’origen real.
Segons informa la Policia, la dona ha quedat en llibertat després de prestar declaració, amb l’obligació de comparéixer davant l’autoritat judicial quan siga requerida.
Un clar exemple d’“esquema Ponzi”
La Policia ha explicat que el mètode utilitzat s’emmarca en una modalitat d’estafa coneguda com a ‘esquema Ponzi’. En estos casos, l’estafador presenta a les víctimes una inversió aparentment sofisticada, amb alta rendibilitat i un risc molt baix o nul, per a convéncer-les que li entreguen grans quantitats de diners.
Part dels diners aportats per uns inversors es destina a pagar suposats beneficis a altres víctimes quan els reclamen. D’esta manera es manté la il·lusió que la inversió funciona i es fomenta que continuen entrant nous fons.
No obstant això, este sistema resulta insostenible a llarg termini. Quan deixen d’incorporar-se nous inversors o les exigències de reintegrament augmenten, la estructura col·lapsa i queden al descobert les pèrdues de la majoria dels afectats.
